Intercambios no registrados

La economía negra o no registrada abarca a millones de intercambios comerciales en todo el mundo. Como no se registran, es difícil tener un dato preciso de la cantidad de dinero que generan. 

Si bien los intercambios no registrados se los suele considerar como ilegales, se debería diferenciar los intercambio informales realizados por la población de escasos recursos de aquellos que forman parte del crimen organizado. Entre los últimos se destacan:

• Narcotráfico o trafico de drogas: esta es la mayor actividad ilegal del mundo. El narcotráfico abarca un conjunto de actividades que van desde la producción de las materias primas, su procesamiento para obtener las sustancias, hasta su venta a los consumidores. Su control es muy difícil, dado que los narcotraficantes encuentran permanentemente nuevas formas de introducir estos productos en los mercados consumidores. Los países pobres suelen producir las materias primas y en los países consumidores, circunstancias de la vida moderna llevan a las personas a iniciarse en el consumo de drogas.
• El tráfico de armas: Por lo general la venta ilegal de armas se concreta en los países de menor desarrollo. Se utilizan las vías ilegales porque los países fabricantes no están teóricamente a favor de estos regímenes políticos ni la opinión pública aceptaría negocios con ellos.
• El tráfico de personas: La pobreza y los conflictos armados hacen emigrar a muchas personas hacia los países mas ricos en busca de un medio de vida. Los países desarrollados mantienen restricciones en las fronteras para controlar la llegada de inmigrantes. Muchos cruzan las fronteras de forma ilegal. Existen redes de tráfico de personas dedicadas a transportar a estos emigrantes, a cambio de una importante suma de dinero.

Entre la ilegalidad y la legalidad

Las actividades ilegales producen y necesitan dinero, por eso tratan de articular los flujos de dinero "en negro" con los flujos legales.

Entre los mecanismos para lograr la legalidad, se encuentran:

• El blanqueo de dinero: el objetivo es colocar el dinero en negro en el circuito legal financiero, es decir blanquear el dinero obtenido ilegalmente.
• Depósitos en "paraísos fiscales": son depósitos de dinero en lugares donde tienen asiento entidades financieras y bancarias que ofrecen ventajas que atraen inversores y transnacionales de muchos países.